В Государственном совете денежного рынка (НСФР) раскритиковали новейший законопроект о разработке антиотмывочной платформы на базе Центробанка, докладывает РБК.
1-ый вариант документа выносился на рассмотрение в ноябре прошедшего года. Он был встречен твердой критикой и выслан на доработки. На данный момент история повторяется.
Банки считают, что предлагаемые поправки в законодательство могут нарушить конституционные права их клиентов, повлечь доп расходы, сделать конфликт интересов в самом ЦБ и что на их пробуют возложить функции суда и правоохранительных органов.
По словам замглавы НСФР Александра Наумова, конфигурации смотрятся косметическими и в целом требования остались прежними. Он сказал, что от банков на самом деле требуется наказывать клиентов, в том числе перекрыть счета либо и совсем забирать средства в пользу бюджета без судебного решения.
«Банк не быть может наделен правом без суда наказывать клиентов, закрывать счета и не возвращать остатки средств», — считает Наумов.
Таковой подход, по его воззрению, нарушает конституционные права людей и право организаций на свободное распоряжение имуществом.
По задумке создателей поправок, ЦБ сумеет относить клиентов к трем зонам риска (высочайший, средний, маленький).
Счета клиентов из красноватой зоны предлагается перекрыть и изымать замороженные средства в бюджет. В перечень подозрительных операций войдет оборот цифровой валюты, постоянные зачисления средств от третьих лиц и их следующее обналичивание.
Вице-президент Ассоциации банков Рф Алексей Войлуков отмечает: «Некоторый конфликт интересов все таки находится. Центральный банк на базе разной инфы описывает риск-профиль клиента, «раскрашивает» в некий цвет, а позже это доводит до банка. Но на себя он не берет ответственность за то, что непосредственно этот клиент нехороший, — решение остается за кредитной организацией. При всем этом, когда клиент начнет судиться, ответчиком будет не Центральный банк, а коммерческий. Выходит, что решение воспринимает ЦБ, а опасности переносятся на участников рынка».
Глава комитета по денежному рынку Госдумы Анатолий Аксаков заявил, что 2-ая версия законопроекта банки устраивает, а все недостатки устранены. В Минфине и Минюсте подтвердили рассмотрение документа и разработки позиции по нему. Представитель ЦБ считает: новейший документ соответствует Конституции и не делает конфликта интересов снутри регулятора.
Дмитрий Каверин.
Источник: