Мошенническая схема, при которой злоумышленники мотивируют своих потенциальных жертв не переводить им деньги, а внести их на счет или карту через банкомат либо терминал в последнее время набирает обороты. Об этом «Известиям» в среду, 22 сентября, рассказал эксперт по информационной безопасности, бизнес-консультант по безопасности Cisco Алексей Лукацкий.
Ранее в этот же день в Банке России призвали обратить дополнительное внимание на антифрод-процедуру для контроля за пополнением карт через банкоматы, а также через терминалы с функцией приема наличных. В регуляторе уточнили, что мошенники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение наличных на счета злоумышленников через банкоматы или терминалы.
Открыть SIM-карты: в России вдвое участились кражи сотовых номеров
Можно ли обезопасить свой телефон от мошенников
Способов, которыми мошенники мотивируют своих потенциальных жертв не переводить им деньги онлайн, а воспользоваться терминалом или банкоматом, по словам Лукацкого, много. Например, когда при покупке какого-либо товара онлайн-продавец говорит, что не хочет, чтобы операция отслеживалась.
Также мошенники могут заявить своей потенциальной жертве, что при оплате через приложение или онлайн будет дороже из-за комиссии, а зачисление наличных в банкомате будет гораздо проще и быстрее.
Как объяснил специалист, антифрод-процедура подразумевает выполнение ряда мероприятий по отслеживанию финансовых операций по адресату или по отправителю. В рамках процедуры фиксируется номер счета или карты, куда переводятся деньги. Если «адресат» включен в список ЦБ, где указаны мошенники, то операция должна быть блокирована.
«И если раньше это делалось только для перевода денежных средств через системы дистанционного банковского обслуживания, то сейчас ЦБ говорит, что надо усилить контроль и при зачислении средств через банкоматы и терминалы», — указал Лукацкий.
Есть и более сложные схемы вычисления мошеннических операций. Так, если за определенный период времени, например за сутки, на карту или счет происходит массовый перевод денежных средств от разных людей, такие операции могут быть расценены как мошеннические.
«Есть, конечно, такие пограничные вещи, которые сложно отслеживать, поэтому, как правило, все занимаются мониторингом именно конкретных адресов, на которые переводятся деньги, счетов и так далее. Хотя ЦБ вот в своем последнем указании попросил усилить контроль за количеством этих операций, но эта тема пока не очень проработана», — заявил он.
Управляющий партнер юридической компании AVG Legal Алексей Гавришев, комментируя сообщения Банка России о необходимости дополнительных проверок внесения наличных в банкоматы, заявил, что чаще всего мошенники использует схему, при которой «забывают» банковские карты в банкомате.
Он объяснил, что когда человек забывает банковскую карту в банкомате, то обычно примерно через минуту банкомат ее забирает. Мошенники же рассчитывают на то, что стоящие в очереди граждане захотят помочь забывшему карту и вытащат ее. И когда неравнодушный гражданин возвращает владельцу его карту, то тот заявляет, что на счету было больше средств, и сразу же появляются «свидетели», которые как раз помогают мошенникам.
Источник: